加强内控管理、依法合规稳健经营作为商业银行重要的经营理念，是安全营运、维护质量、健康发展、提高效益的根本保证。中国工商银行河南省分行营业部内控评价被总行评为一级行，跨入风险防范、运行管理工作先进行列。该部在内控文化建设方面的主要经验做法是：
　　一、坚持内控文化建设不动摇，明确内控文化建设内容
　　一是成立了由省行党委委员、营业部总经理许杰任主任，其他领导任副主任，各部室主要负责人为成员的营业部内控文化建设推进委员会，负责对全行内控文化建设的统一领导。二是认真贯彻总行《内控体系建设三年规划》和省行《内控文化建设实施方案》，在制定营业部《加强内控体系建设实施计划》的基础上，制定了《营业部内控文化建设实施意见》，把内控文化建设作为一项重要工作统筹兼顾、全面覆盖，不同层面、不同阶段突出不同的工作重点，充分发挥内控文化建设在促进业务健康发展和防范风险中的免疫作用。三是建立内控文化建设长效管理机制，包括建立科学的管理制度、完善的教育培训制度和严格的考核评估制度等，保证了内控文化建设的有效进行。通过内控文化建设，使商业银行内控管理的理念内化于心、固化于制、外化于行，全体员工养成了自觉遵循规章制度、严格恪守职业规范、认真履行内控职责的良好职业习惯。
　　二、坚持观念转变不动摇，完善内控文化建设运行机制
　　银行的内控文化作为其企业文化的重要组成部分，是提升内控管理水平的有效途径。该部一是十分重视内控管理意识的培养和转变，将内控文化建设作为转变观念的重要途径，在内控文化建设过程中，一方面注重对管理者和员工思想状况的了解和分析，尊重员工的心理需求，强调沟通和交流，减少管理者与被管理者之间的隔阂；另一方面，注重内控管理部门和业务营销部门等不同部门的研究，使不同部门之间不同的文化形态得以有机的联系，促进了全行在内控文化建设中形成合力，推动了内控文化建设工程得以有效实施。二是从全行发展的角度出发，切实加强对内控文化建设工作的管理和指导。该部完善工作运行机制，建立内控文化建设责任制度，强化对内控文化建设工作的监督管理，要求各单位、各部门主要负责人为内控文化建设的责任人，对本单位、本部门内控文化建设进行安排部署，并落实内控文化建设各项措施的实施；建立跟踪监督制度，定期不定期对全行内控文化建设情况持续跟踪监督，确保了内控文化建设各项措施落到实处。
　　三、坚持发扬优良传统不动摇，凸显内控文化的稳定性和实用性
　　该部把内控文化作为一种优质资源，在坚持运用自身长期凝练出来的“典型引路、以点带面、令行禁止”等优良内控文化传统的基础上，集思广益，认真开展以“诚信和谐”为主要内容的内控文化建设活动，将员工打造成具有共同理想信念、明确的价值导向、高尚道德境界的企业群体，换得了管理成本的降低。稳定、实用的内控文化成为强化员工内控意识和制度执行能力的重要保障，上半年，成功截堵假银行汇票一笔、金额27.3万元，截堵冒领挂失一笔、金额4.5万元，截堵假身份证件71份，有效的防范了内部经营风险和外部欺诈风险，保证了客户和银行的资金安全，维护了工行的信誉。
　　四、坚持内控文化创新不动摇，凸显针对性和可操作性
　　僵死的内控文化将制约内控管理水平的提升。该部在进行内控文化创新时，一是与继承传统相结合。在总结过去经验的基础上，结合不同时期的情况和变化，从实际出发探索新经验、寻求新发展，将内控文化的创新着眼于解决现实问题、服务于现实需求等方面，确定了“求创新、求特色、求实效”的工作思路和方针。二是创新具有前瞻性和可操作性。在具体实施过程中，坚持实行标准化和规范化操作，借助于内控文化规范化的标准来引导和约束员工的行为，使员工能够自觉地按照正确的价值观和行为准则要求自己，加速员工对内控文化理念的认同，并在实际工作中加以运用。三是不断创新内控文化建设的形式、方法和手段，增强内控文化建设的针对性和有效性，提高内控文化建设的感染力和渗透力，发挥内控文化建设在内控管理的教育和引导作用。坚持内控文化建设由营业部向基层行推动、由基层行向营业部进行经验反馈，再由营业部进行经验提炼后在基层行实施的原则，通过反复不断的进行经验积累和工作推动，在全行营造出了全员参与、全员共建、全员营造、全员培育内控文化的健康向上的良好氛围。
　　五、坚持多种渠道培育内控文化不动摇，营造良好的经营环境
　　一是在整体推进内控文化建设的同时，针对不同层次和层面以及不同时段有针对性的开展工作。在制度层面上，该部将内控文化建设与学习、执行规章制度相结合，认真贯彻落实总行和省行的有关内控制度，制定并认真执行营业部《“提升执行力”教育活动意见》等意见和计划；在行为层面上，通过创新并弘扬内控文化，使全行员工形成了内部控制和依法合规的行为模式。近年来，该部开展了“培育现代企业文化、提升核心竞争力”等多项活动，全员加深了对“合规创造价值”、“违规必受处罚”等管理理念的理解，纠正了以习惯代替制度,用感情代替管理的陋习。该部还选择了16个案例，要求每位员工从中选择一例，结合案例对照总行《员工违规行为处理暂行规定》进行模拟审理，让每个员工都当一次“法官”。通过案例分析，达到了警示并教育员工遵章守纪、提高风险意识和制度执行力的目的。二是在内控文化建设过程中，该部制定出不同阶段的内控文化学习培训计划，使“人人主动合规、合规人人有责”理念得到进一步加强，增强了管理层“尽责免责、失职问责”的责任意识，操作层“程序至上、违规必纠”的程序意识。三是采取多种形式开展内控文化建设。四是加强执行力教育，引导员工树立“在执行面前无任何借口”的理念，进一步增强了贯彻上级经营决策、执行规章制度、落实内控管理措施的自觉性。
　　六、坚持制度建设不动摇，凸显制度执行意识
　　该部十分注重规章制度建设，将优化业务操作流程，规范操作行为，提高制度的有效性和实用性作为一项重要工作来抓。一是进一步加强制度建设，切实增强规章制度的有效性，增强内控工作的连续性及对经营风险的可控性，强化对各项经营活动的制度约束，坚决杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”。二是认真贯彻“过程控制、预防为主、持续改进”的原则，将内控文化建设与加强规范化、标准化、精细化、程序化管理工作相结合，强化对各项经营活动的过程管理，促进依法合规稳健经营，增强了内部控制体系的有效性。三是倡导规范管理、规则至上的执行意识，建立制度执行的责任追究制度，对不遵守各项经营管理制度和不自觉接受监督检查的，根据情节轻重进行责任追究。
　　七、坚持以人为本原则不动摇，凸显人文关怀
　　一是创新内控管理的激励机制，改变过去内控管理偏重处罚的做法，把刚性的制度溶入温馨的人情管理之中。二是创新内控管理服务方式。在营业部层面，该部建立了业务合规管理提示制度；在支行层面，该部的建设路支行依据上级行内控管理、安全保卫有关规定，制定了《营业网点关门手册》。三是通过认真实施奖惩措施，使坚持依法合规经营、严格执行各项规章制度和操作规程的单位和员工得到褒奖，使少数违规、违章、违纪行为从严从重受到惩处。